Sr. Compliance Specialist

Misión del rol

Buscamos un/a Sr. Compliance Specialist que ejecute los procesos de debida diligencia y onboarding de clientes y contrapartes, y que lidere la mejora y automatización de los flujos de cumplimiento regulatorio, para habilitar una operación regulada, ágil y en crecimiento.

¿Por qué este rol importa?

Buscamos un/a Sr. Compliance Specialist para operar el onboarding y el programa PLD de las entidades reguladas de Monato, asegurando la correcta ejecución de la debida diligencia del día a día y el cumplimiento ante la CNBV, y contribuyendo al crecimiento del equipo Legal & Compliance y del negocio.

Lo que harás

• Ejecutar los procesos de debida diligencia de clientes (KYC), empresas (KYB) y proveedores de pago (KYP), incluyendo revisión de expedientes, análisis de riesgo y emisión de dictámenes de aceptación o rechazo, en colaboración con el equipo de onboarding.
• Fungir como oficial de cumplimiento ante la CNBV para las entidades reguladas de Monato, atendiendo requerimientos, observaciones, visitas de inspección y la presentación de reportes periódicos al regulador.
• Operar el programa PLD de las entidades reguladas, incluyendo el monitoreo transaccional y la gestión de alertas de riesgo.
• Identificar e implementar mejoras y automatizaciones en los flujos de onboarding, colaborando como enlace con los equipos de producto y tecnología para optimizar tiempos, reducir intervención manual y mejorar la experiencia del cliente.
• Mantener actualizados los manuales, políticas y procedimientos de identificación y conocimiento de clientes y usuarios, asegurando que reflejen las mejores prácticas y los cambios regulatorios aplicables.
• Diseñar y reportar métricas de compliance y onboarding, incluyendo dashboards de desempeño (tiempos de resolución, tasas de rechazo, cuellos de botella), minutas de los Comités de Clientes y de Cumplimiento, y KPIs periódicos para el equipo directivo.

Perfil y habilidades clave

• 3 a 4 años de experiencia en compliance, PLD o legal operativo en entidades financieras reguladas: IFPE, transmisora de dinero, SOFOM, banco o fintech.
• Licenciatura en Derecho, Finanzas, Relaciones Internacionales o carrera afín (titulado/a).
• Indispensable: contar con la certificación vigente como oficial de cumplimiento (compliance officer) emitida por la CNBV.
• Experiencia real ejecutando expedientes KYC/KYB, emitiendo dictámenes y operando programas PLD, incluyendo la atención de requerimientos regulatorios CNBV/UIF.
• Conocimiento práctico del marco PLD/FT en México: Disposiciones de carácter general (CNBV) aplicables a IFPEs, Transmisores y SOFOMes, obligaciones de la LFPIORPI, LGOAAC, Ley Fintech (LRITF) y regulación de activos virtuales.
• Capacidad analítica y orientación a la mejora de procesos, con atención al detalle para detectar inconsistencias, señales de alerta y vacíos regulatorios.
• Inglés avanzado (escrito y oral), para revisar documentación internacional y coordinar con contrapartes offshore.
• Experiencia con plataformas digitales de KYB/AML y herramientas de automatización como RPA, workflows o no-code/low-code (nice to have).

Lo que obtendrás

• Un rol con ownership real sobre el cumplimiento y el onboarding de las entidades reguladas de Monato.
• Exposición directa a la industria de pagos B2B en México y a la interacción con reguladores (CNBV, UIF).
• Espacio para experimentar, proponer y construir automatizaciones en los procesos de compliance.
• Crecimiento profesional acelerado dentro de una fintech en etapa de construcción y escala.
• Cultura de trabajo flexible y enfocada en ejecución.

Acerca de Monato

En Monato construimos infraestructura financiera moderna para empresas en México, integrando servicios financieros de forma ágil y segura. Operamos en un entorno regulado donde la estabilidad y el cumplimiento son fundamentales, y diseñamos soluciones que reducen la fricción bancaria para habilitar el crecimiento de nuestros clientes. Somos un equipo orientado a la ejecución, enfocado en construir, iterar y mejorar constantemente.